美国金融犯罪执法网络（FinCEN）周二宣布，美国第二大银行美国银行因未能及时报告数亿美元的涉及中国洗钱网络的可疑交易，以及更广泛的反洗钱和制裁违规行为，面临超过12.1亿美元的罚款。这些可疑活动包括向中国的交易对手进行大额电汇，以及在大型零售商处重复进行信用卡购买。监管机构表示，美国银行未能建立有效的合规计划，以防止非法资金流动。此次处罚反映了美国政府对金融机构未能有效打击洗钱行为的严厉态度。FinCEN强调，银行有责任遵守反洗钱法规，以维护金融体系的完整性。此次事件也突显了跨国洗钱活动的复杂性，以及加强国际合作的重要性。美国银行已同意采取措施改进其合规程序，并定期向监管机构报告。