La banque Bank of America, deuxième plus grande banque des États-Unis, a été condamnée à une amende de plus de 1,21 milliard de dollars par les régulateurs américains. Cette pénalité découle du manquement de la banque à signaler rapidement des centaines de millions de dollars de transactions suspectes liées à des réseaux de blanchiment d'argent en provenance de Chine. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a révélé que ces activités comprenaient de gros virements bancaires vers des contreparties en Chine et des achats répétés par carte de crédit auprès de grands détaillants. L'amende s'inscrit dans le cadre de sanctions plus larges pour des déficiences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le respect des sanctions internationales. Les régulateurs ont souligné l'importance du respect des lois financières pour protéger le système financier des États-Unis. Cette affaire met en évidence les défis croissants liés à la détection et à la prévention des activités financières illicites impliquant des transactions internationales, notamment avec la Chine. Bank of America devra renforcer ses contrôles internes pour éviter de futures infractions.