संयुक्त राज्य अमेरिका के नियामकों ने मंगलवार को घोषणा की कि बैंक ऑफ़ अमेरिका, संयुक्त राज्य अमेरिका का दूसरा सबसे बड़ा बैंक, सैकड़ों करोड़ों डॉलर के संदिग्ध लेनदेन की समय पर रिपोर्ट करने में विफल रहा, जिसमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क के संकेत थे। इस विफलता के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंधों से संबंधित व्यापक कमियों के लिए १.२१ अरब डॉलर से अधिक का जुर्माना लगाया गया है। फाइनेंशियल क्राइम एन्फोर्समेंट नेटवर्क (FinCEN) के अनुसार, इस गतिविधि में चीन में प्रतिपक्षियों को बड़े तार स्थानांतरण और प्रमुख खुदरा विक्रेताओं पर बार-बार क्रेडिट कार्ड की खरीदारी शामिल थी। बैंक पर अपनी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियाओं में गंभीर कमियों के लिए जुर्माना लगाया गया है। नियामकों ने बैंक ऑफ़ अमेरिका पर अपने अनुपालन कार्यक्रम को मजबूत करने और भविष्य में ऐसी विफलताओं को रोकने के लिए मजबूर किया है। यह मामला मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय सहयोग के महत्व को उजागर करता है। यह संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय संस्थानों पर नियामक निरीक्षण को भी दर्शाता है।